巴拿馬正在迅速更新其金融立法，并被國(guó)際社會(huì)視為金融科技業(yè)務(wù)的一個(gè)有前途的國(guó)家。除了忠誠(chéng)的稅收和官方層面對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的支持，該國(guó)還積極支持加密貨幣初創(chuàng)公司——超過(guò)30家公司已經(jīng)收到了非法定貨幣的支付。巴拿馬當(dāng)局正在制定一個(gè)為期十年的金融系統(tǒng)升級(jí)國(guó)家項(xiàng)目，在該項(xiàng)目框架內(nèi)，從事加密貨幣買(mǎi)賣(mài)和兌換的證券交易所和公司獲得法律地位。相關(guān)法案于2021年出臺(tái)，該法案規(guī)范了加密貨幣的法律地位，并為該行業(yè)提供了好處。

預(yù)期的改進(jìn)

擔(dān)心長(zhǎng)期前景的商人可能會(huì)問(wèn)，現(xiàn)在在這個(gè)轄區(qū)投資是否有意義。地方**當(dāng)局關(guān)于加密貨幣的立場(chǎng)顯然有利于加密業(yè)務(wù)。該法案于2021年推出，旨在創(chuàng)造數(shù)千個(gè)就業(yè)崗位、新的投資來(lái)源以及該行業(yè)更透明的監(jiān)管。特別是，它將擴(kuò)大對(duì)包括比特幣在內(nèi)的加密資產(chǎn)的認(rèn)可，將其作為巴拿馬共和國(guó)立法系統(tǒng)不禁止的任何民事或商業(yè)交易框架內(nèi)的替代全球支付手段。這樣的操作被認(rèn)為是低成本的。

市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)者必須具備以下活動(dòng)要素:

· 關(guān)于開(kāi)始工作的通知；

· 商業(yè)許可證；

· 在公共登記冊(cè)上登記；

· 在網(wǎng)站上發(fā)布有關(guān)公司商業(yè)名稱(chēng)、實(shí)際辦公地址、域名、聯(lián)系人電子郵件地址、網(wǎng)站使用條款、隱私政策的信息。

除其他外，運(yùn)營(yíng)公司有義務(wù):

· 告知他們商業(yè)活動(dòng)的目標(biāo)；

· 從客戶(hù)處收集法律要求的有關(guān)其專(zhuān)業(yè)或商業(yè)活動(dòng)性質(zhì)的信息；

· 制定檢查客戶(hù)活動(dòng)的程序；

· 提供關(guān)于交易的高風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和資產(chǎn)技術(shù)特征的信息；

· 向合法授權(quán)機(jī)構(gòu)通報(bào)可疑交易案件。

當(dāng)前對(duì)加密活動(dòng)的監(jiān)管

該國(guó)的監(jiān)督和監(jiān)管機(jī)構(gòu)銀行總局要求企業(yè)家向投資者和用戶(hù)通報(bào)與區(qū)塊鏈和加密工具相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，并呼吁采取"盡職調(diào)查措施"。

作為巴拿馬金融系統(tǒng)更新的一部分，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在SFI(專(zhuān)業(yè)金融機(jī)構(gòu))類(lèi)別中分配加密錢(qián)包、兌換商、交易所和類(lèi)似組織的發(fā)行商和提供商，并要求他們?cè)诎湍民R獲得加密貨幣兌換許可證。SFI將被視為法律實(shí)體，并能夠制定其內(nèi)部方法和規(guī)則，以提供非法定貨幣的兌換服務(wù)。它應(yīng)遵循泛美洲和國(guó)際的資產(chǎn)和數(shù)據(jù)保護(hù)規(guī)則和原則。

許可條款

要在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證，企業(yè)家必須注冊(cè)一個(gè)巴拿馬法人實(shí)體，其活動(dòng)屬于SFI類(lèi)別。**年，公司向經(jīng)濟(jì)部提交報(bào)告，然后通過(guò)主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)的授權(quán)。他將收取關(guān)稅(蕞高20萬(wàn)美元)和強(qiáng)制性費(fèi)用。

要在巴拿馬獲得加密貨幣兌換許可證并與之開(kāi)展活動(dòng)，您需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交以下文件:

· 商業(yè)原則描述、總體商業(yè)計(jì)劃和提供的服務(wù)清單；

· **年工作的商業(yè)計(jì)劃；

· SFI社會(huì)契約(草案)；

· SFI企業(yè)主、董事和官員的個(gè)人身份證明和簡(jiǎn)歷復(fù)印件；

· 與公司有關(guān)聯(lián)的個(gè)人的定罪證明；

· 技術(shù)設(shè)備報(bào)告；

· 銀行的賬戶(hù)聲明，確認(rèn)該企業(yè)有足夠的資金在兌換加密貨幣的許可證下工作；

· 記錄反洗錢(qián)/ KYC要求實(shí)施的控制程序，包括有關(guān)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控的內(nèi)部政策；

· 國(guó)家服務(wù)付款收據(jù)。

“Licence888”專(zhuān)家將幫助簡(jiǎn)化和加快許可證的獲得。我們將承擔(dān)問(wèn)題的法律、組織和技術(shù)方面，并幫助以蕞少的時(shí)間和精力支出部署業(yè)務(wù)。

巴拿馬的一項(xiàng)新法案旨在承認(rèn)比特幣是一種替代支付方式，并允許自由使用加密技術(shù)。

隨著比特幣(BTC)成為薩爾瓦多的法定貨幣，中美洲的另一個(gè)國(guó)家正在努力實(shí)現(xiàn)使用BTC和以太(ETH)等加密貨幣的自由。

周一，巴拿馬共和國(guó)推出了一項(xiàng)監(jiān)管加密貨幣的法案，旨在使該國(guó)“與區(qū)塊鏈、加密資產(chǎn)和互聯(lián)網(wǎng)兼容”

巴拿馬親加密?chē)?guó)會(huì)議員加布里埃爾·席爾瓦在推特上宣布這一消息時(shí)強(qiáng)調(diào)，新的法律倡議有可能創(chuàng)造數(shù)千個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)，創(chuàng)造新的投資來(lái)源，并使**“更加透明”。

根據(jù)席爾瓦分享的法案草案文件，新的立法旨在承認(rèn)比特幣等加密資產(chǎn)是“巴拿馬共和國(guó)法律體系未禁止的任何民事或商業(yè)活動(dòng)”的替代全球支付方法。該法案的作者強(qiáng)調(diào)，加密貨幣能夠?qū)崿F(xiàn)快速和低成本的支付，使他們能夠完成金融交易，“無(wú)論各方之間的距離和交易量如何”。

與薩爾瓦多**要求當(dāng)?shù)仄髽I(yè)接受比特幣來(lái)?yè)Q取美元以外的商品或服務(wù)不同，巴拿馬的新加密法案并不打算強(qiáng)制接受比特幣。據(jù)當(dāng)?shù)仉娨暰W(wǎng)Telemetro報(bào)道，相反，該立法呼吁在巴拿馬建立使用比特幣和以太等加密貨幣的自由。