面對區塊鏈和虛擬貨幣的迅速發展，澳大利亞政府采取了審慎監管與擁抱新生事物并重的應對策略。對于這一新興趨勢，澳大利亞于2017年修改了其《反洗錢和反恐怖主義融資法》并加入對于數字貨幣AML/CTF的相關規定，澳大利亞交易報告和分析中心（Australian

Transaction Reports and Analysis Centre,

AUSTRAC)對于數字貨幣交易平臺的反洗錢和反恐怖主義融資義務做出一些列正式指引，澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）下設創新中心（innovation

hub）來促進監管與金融科技的創新接軌，ASIC也發布了一些列關于代幣發行的指引。

我們在此對于澳大利亞目前關于數字貨幣的監管框架，從數字貨幣定義、數字貨幣發行和交易所的角度，做一個簡單介紹：

一、關于數字貨幣的法律定義

澳大利亞于2017年修改的《反洗錢和反恐怖主義融資法》（AntiMoney Laundering and CounterTerrorism Financing Amendment Act 2017）中加入了對數字貨幣的定義：

1.數字貨幣是數字形式的價值的代表 a digital representation of value that:

a.可作為交換的中介、價值的儲存或賬戶的單位 functions as a medium of exchange, a store of economic value, or a unit of account; and

b.由政府之外的機構發行 is not issued by or under the authority of a government body; and

c.可與法幣兌換并可用于作為對價換取商品或服務 is interchangeable with money (including through the crediting of an account) and may be used as consideration for the supply of goods or services; and

d.一般公眾可以取得，且沒有任何使用方面的限制 is generally available to members of the public without any restriction on its use as consideration; or

2.或反洗錢/反恐怖主義融資法律所規定的其他交易手段、數字化程序或信貸手段。

a means of exchange or digital process or crediting declared to be

digital currency by the AML/CTF Rules:

3.或反洗錢/反恐怖主義融資法律所規定的其他交易手段、數字化程序或信貸手段。

a means of exchange or digital process or crediting declared to be

digital currency by the AML/CTF. Rules

二、數字貨幣發行的監管

澳大利亞關于ICO的監管主要在于判斷某一類數字貨幣是否為金融產品，如屬于金融產品應按照金融產品的相關規定進行監管，如果不屬于金融產品，應按照消費者保護的相關規定（Australian Consumer Law）和一般法律規定進行監管。

當然，無論某一類數字貨幣是否屬于金融產品，其發行的過程中都不得有誤導性或欺騙性的行為，包括：

1.使用社交媒體擴大公眾對于ICO的關注和興趣度 the use of social media to generate the appearance of a greater level of public interest in an ICO

2.從事或安排特定人員以特定策略來交易買賣虛擬貨幣或虛擬資產，以此來在表面上產生更大的交易量

undertaking or arranging for a group to engage in trading strategies to

generate the appearance of a greater level of buying and selling

activity for an ICO or a crypto-asset

3.未充分披露發行信息 failing to disclose adequate information about the ICO, or