美國SEC頒發的RIA投資顧問牌照詳細解說

美??國證券交易委員會(US Securities and Exchange Commission，英文縮寫SEC）是隸屬于美國聯邦政府一個獨立的金融管理機構，直接對國會負責，具有一定的立法和司法權。1934年根據證券交易法令而成立。對全國和各州的130證券發行1890、證券交易所7296、證券商、投資公司等擁有根據法律行使管理和監督的權力。

RIA牌照。RIA全稱Registered Investment Advisor，即注冊投資顧問。因為只有具備RIA牌照的投資機構，才能在國內開展美股銷售等業務，如果不能獲得相關資質，就只能通過擁有牌照的中間平臺進行交易。

如何拿到一張RIA牌照：**先，需要注冊一家美國公司。
1、RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可。不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗資到位。需要提供當地的注冊地址。一般辦理時間在20個工作日。
2、以公司名義在投資顧問公共披露系統(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注冊賬戶，該系統除用于申請注冊外，也用于RIA后續的合規自查和信息披露。
3、在IAPD系統中在線填寫ADV表格并提交。ADV表格包括兩個部分，**部分需要提供公司股東、人、過往被處罰記錄等信息。部分分為兩個小部分，需要提供申請人展業、潛在客戶、利益沖突以及需要補充的相關個人信息。
4、在完成線上申請的同時，需要通過Series考試獲取資質。考試內容包括各類職業道德、經濟學知識、各類投資工具和投資分析等，72%正確率即可通過，執照終身有效、無需接受后續繼續教育。
5、完成上述步驟之后等待審批即可